Fundos de investimento offshore: o que são e por que você deve investir?
novembro 18, 2024 Off Por Eduardo Esquivel RiosAprenda tudo o que precisa saber sobre investimentos offshore. De aplicações fiscais às vantagens e desvantagens, descubra mais aqui.
Se você já tem alguma experiência em investimentos, talvez já tenha se perguntado sobre investimentos offshore.
Ao contrário da crença popular, manter dinheiro no exterior é uma prática comum e perfeitamente legítima. Na verdade, se você tem um fundo de pensão, é provável que já tenha alguns investimentos no exterior nele.
Esse tipo de investimento às vezes pode desempenhar um papel útil em uma estratégia de investimento mais ampla, embora deva ser abordado com cuidado, pois envolve riscos e potenciais vantagens.
Aqui está uma introdução aos investimentos offshore e os principais pontos a serem considerados.
Fonte de reprodução: Youtube Mais Retorno
O que significa “offshore”?
Para um investidor do Reino Unido, um investimento offshore é aquele que mantém seu dinheiro fora do Reino Unido.
Pode ser um fundo que investe em empresas estrangeiras ou pode investir em empresas britânicas, mas simplesmente registradas no exterior.
Nem sempre é fácil identificar um fundo offshore à primeira vista. Por exemplo, uma empresa de investimento pode estar fisicamente sediada no Reino Unido, mas pode administrar fundos registrados em outro lugar.
Fundos de investimento offshore: o que são e por que você deve investir?
Por que investir no exterior?
Se um fundo for registrado fora do Reino Unido, ele pode estar sujeito a uma regulamentação diferente ou mais leve do que um fundo do Reino Unido. Ele também pode ter acesso a uma variedade maior de investimentos e produtos financeiros.
Isso pode criar mais oportunidades para gerar maiores retornos – embora, ao mesmo tempo, possa expor seu dinheiro a riscos maiores.
Além disso, fundos sediados no Reino Unido geralmente são tributados na fonte, enquanto alguns fundos offshore não.
Isso significa que esses fundos offshore reinvestem o crescimento sem pagar impostos, o que pode melhorar sua taxa de retorno.
Embora isso possa não ajudá-lo diretamente como um investidor baseado no Reino Unido (já que você ainda é tributado da mesma forma sobre qualquer renda), esse acordo pode economizar dinheiro para a própria empresa do fundo, que pode repassar parte da economia em retornos maiores e/ou taxas de administração mais baixas.
Se você mora fora do Reino Unido ou mora aqui apenas por parte do tempo, pode haver outros benefícios em manter investimentos offshore.
Por exemplo, se o país onde você está hospedado tem regulamentação financeira ruim, você pode preferir fundos de investimento baseados em jurisdições mais regulamentadas.
Fundos de investimento offshore: o que são e por que você deve investir?
Quais são os diferentes tipos de investimento offshore?
Os investimentos offshore podem incluir vários tipos de ativos e produtos financeiros.
Aqui estão algumas das diferentes opções de investimento offshore disponíveis:
- Ações
- Títulos
- Contas de poupança
- Contas de depósito a prazo
- Fundos mútuos
- Imobiliária
- Negociação Forex
- Metais preciosos
- Capital privado
- Fundos de hedge
Fundos de investimento offshore: o que são e por que você deve investir?
Os investimentos offshore podem me poupar impostos?
Muitas pessoas presumem que investir no exterior significa pagar menos impostos.
Na realidade não funciona assim – o imposto que você paga no Reino Unido é baseado em seu própriostatus residencial aqui, não onde a renda se origina.
Você ainda precisarápague imposto de renda do Reino Unido sobre seus dividendos de ações estrangeiras e imposto de ganhos de capital do Reino Unido sobre qualquer crescimento.
No entanto, o Reino Unido tem tratados de “dupla tributação” com muitos países, o que normalmente deve evitar que você também seja tributado no país onde o fundo está sediado.Pergunte ao seu consultor sobre isso para garantir que você não seja tributado duas vezes.
Pode haver uma vantagem se a própria empresa de investimento desfrutar de um status tributário favorável (veja acima), pois seus investimentos podem se beneficiar indiretamente disso se a empresa decidir repassar parte de suas economias aos seus clientes.
Fundos de investimento offshore: o que são e por que você deve investir?
Quais são as desvantagens dos investimentos offshore?
Uma boa regra prática em investimentos é querisco e crescimento andam de mãos dadas . Ou seja, seus investimentos podem crescer mais rápido em um ambiente de baixa regulamentação – mas, igualmente, podem perder valor tão bruscamente.
A regulamentação funciona nos dois sentidos: embora possa resultar em crescimento mais lento, também oferece mais salvaguardas para você, o investidor.
Ao investir com um fundo registrado fora do Reino Unido, você perde a proteção oferecida pelas regulamentações nacionais em favor de um ambiente diferente.
Antes de fazer qualquer outra coisa, faça sua pesquisa: como a regulamentação é diferente aqui? Quais são os benefícios potenciais dessas diferenças e quais são os riscos? E quanta proteção eu tenho se algo der errado?
Lembre-se de que o desempenho passado não é um guia para o desempenho futuro, mas se um fundo foi muito volátil no passado, não se surpreenda se continuar assim no futuro.
O risco envolvido em qualquer fundo offshore depende amplamente das empresas nas quais ele investe e do país onde ele está registrado. Em outras palavras, pesquise cada um por seus próprios méritos antes de tomar qualquer decisão.
Fundos de investimento offshore: o que são e por que você deve investir?
Investir no exterior é ideal para mim?
No mundo interconectado das finanças de hoje, os investimentos offshore se tornaram uma avenida significativa para indivíduos e empresas. Investimento offshore se refere à prática de investir em ativos localizados em jurisdições estrangeiras conhecidas por suas regulamentações financeiras favoráveis. Esses investimentos abrangem um amplo espectro, variando de contas bancárias offshore a participações imobiliárias internacionais. Entender as nuances dos investimentos offshore é essencial para qualquer pessoa que busca diversificar seu portfólio de investimentos, explorar potenciais vantagens fiscais e navegar pelas complexidades das finanças globais.
O investimento offshore é mais comum do que você imagina – muitos fundos de pensão e fundos de investimento têm alguns elementos offshore.
Às vezes, um portfólio composto por ativos amplamente confiáveis pode ser “apimentado” um pouco adicionando uma pequena proporção de fundos offshore de alto risco.
Elas podem gerar crescimento útil, enquanto os danos causados pelas perdas podem ser limitados porque a fatia é muito pequena.
Como sempre, ao assumir um nível maior de risco, conheça seus limites.
Converse com seu orientador sobre seu próprio nível detolerância ao risco e quanto (se houver) investimentos offshore você deseja incluir em seu portfólio. Descubra comoum gestor de patrimônio pode ajudar .
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