Um guia abrangente para abrir uma conta bancária offshore
outubro 18, 2024As contas bancárias offshore são contas especiais abertas em bancos estrangeiros ou instituições financeiras no exterior. Existem dois tipos de contas offshore que são contas offshore pessoais e contas offshore empresariais.
As contas pessoais offshore são contas estrangeiras abertas em países ou regiões estrangeiras fora do país de residência da pessoa que são exclusivamente para uso pessoal. As contas comerciais offshore são contas abertas em regiões do local registrado da empresa.
As contas offshore atendem a propósito de vantagens fiscais, proteção de privacidade e oportunidades de mobilidade de capital. No entanto, essas contas ainda são obrigadas a cumprir a legislação relacionada ao combate à lavagem de dinheiro e à evasão fiscal. Este artigo ajudará você a obter mais conhecimento sobre contas offshore por meio da introdução, bem como uma análise de suas vantagens, usuários-alvo e procedimentos de abertura de conta.
Fonte de reprodução: Youtube Capital Global
Comparação de serviços e recursos de contas offshore
Serviços bancários de contas offshore fornecidos em Hong Kong
Os bancos em Hong Kong fornecem serviços de abertura de contas offshore. Esta é uma ótima oportunidade para você, como cliente, abrir uma conta offshore nesses bancos.
Dependendo dos requisitos do banco, algumas oferecem a conveniência de abrir uma conta offshore por meio de solicitação on-line no site do banco (International Banking Center – IBC) ou visitando uma agência.
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Serviços bancários de contas offshore fornecidos no Reino Unido
Juntamente com as filiais de bancos locais no exterior, as contas para residentes fora do Reino Unido podem ser abertas em bancos locais convencionalmente. A maioria dos bancos internacionais tem os requisitos mínimos para seus clientes, que incluem a apresentação de um passaporte (cópia autenticada) e outros documentos necessários, como comprovante de endereço e comprovante de renda, e o dinheiro deve ser depositado dentro do prazo estipulado.
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Serviços bancários de contas offshore fornecidos nos EUA
Um cliente pode facilmente abrir uma conta offshore nos EUA com as agências dos seus bancos locais. Os clientes agendam um horário no escritório dos EUA com assistência da equipe de Hong Kong ou, alternativamente, solicitam uma conta bancária nos EUA on-line. Deve-se notar que os bancos locais também podem fornecer serviços de abertura de contato offshore que incluam certos requisitos mínimos.
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Serviços bancários de contas offshore fornecidos na AU
Alguns bancos australianos permitem a abertura de contas offshore por meio de aplicativos on-line. Os clientes serão solicitados a fornecer informações como detalhes do passaporte, número de telefone, Número de Identificação do Contribuinte (TIN), bem como endereço australiano. Os clientes deverão visitar a Austrália dentro de 12 meses. No entanto, alguns bancos australianos ainda são muito tradicionais e não realizam aplicações de abertura de contas online. Em alguns casos, os clientes precisarão visitar uma agência quando chegarem à Austrália para iniciar o processo de abertura de conta.
Tenha em mente que os serviços de conta offshore mencionados acima são apenas para contas offshore pessoais. Para entender mais sobre contas empresariais offshore, você pode consultar as informações abaixo.
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Quais são as principais diferenças entre contas bancárias offshore e contas bancárias locais?
As principais características das contas bancárias offshore
A principal característica das contas bancárias offshore é que, às vezes, dependendo da dependência, há possibilidades de transferência de dinheiro para fora do país de origem sem nenhuma restrição por leis e outras regras impostas no país de origem (por exemplo, controles de câmbio). Além disso, quando os fundos são transferidos para uma conta offshore, seja para pagamento de despesas ou poupança ou investimento, essas contas podem minimizar taxas de transferência e perdas cambiais.
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As principais características das contas bancárias locais
As contas bancárias locais oferecem muitas vantagens quando se trata do aspecto de conveniência. Os clientes também podem pedir mais informações ou esclarecimentos aos membros da equipe. Além disso, muitos bancos locais proeminentes também oferecem diferentes tipos de contas em moeda estrangeira. Isso torna possível para os clientes realizarem transações e transferirem fundos por meio de contas em moeda estrangeira e ainda é importante verificar as moedas suportadas e as possíveis taxas de transação.
| Características | Contas bancárias offshore | Contas bancárias locais |
|---|---|---|
| Requisitos para abertura de conta | Os procedimentos de abertura de conta variam de acordo com o banco. Embora algumas opções de oferta online, muitas excluam visitas presenciais a agências locais. | Permitir a abertura de conta online em Hong Kong ou visitar uma agência |
| Requisitos de depósito | Os requisitos de depósito variam de acordo com o banco e o nível de conta, variando de nenhum valor mínimo a vários milhões de dólares de Hong Kong (HKD). | |
| Serviços de conta | Normalmente, contas offshore oferecem serviços bancários padrão, como serviços bancários on-line, depósitos, transferências, investimentos, cartões de crédito e débito. | |
| Proteção de reservatório | As proteções variam dependendo da jurisdição. | Os depósitos são protegidos pelo Conselho de Proteção de Depósitos de Hong Kong, que oferece indenização de até HK$ 500.000. |
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Vantagens de abrir uma conta bancária offshore
Acelere o comércio internacional
Normalmente, ao conduzir negócios internacionais com fornecedores, clientes e funcionários de países estrangeiros, transferir dinheiro para o exterior geralmente leva meio dia ou mais. Esse tipo de atraso é significativamente inconveniente. Alternativamente, usando uma transferência bancária local, o dinheiro pode ser depositado em contas de fornecedores e funcionários.
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Reduza os custos relacionados ao comércio internacional
Durante a remessa internacional, os bancos do beneficiário e do pagador podem importar taxas. Por exemplo, as transferências eletrônicas para o Reino Unido ou os EUA cobram uma taxa de transferência de notas de dólares, enquanto as transferências bancárias locais não têm nenhuma taxa de transação.
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Serviços Financeiros Diversificados
Empresas multinacionais podem se beneficiar de uma variedade de serviços financeiros, como hedge de moeda estrangeira, investimentos ou até mesmo empréstimos em moedas estrangeiras. Para ter acesso a esses serviços, ter uma conta bancária offshore geralmente é benéfico.
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Como posso abrir uma conta bancária offshore?
As empresas utilizam diferentes opções para abrir contas no exterior, desde a abertura direta de contas em bancos estrangeiros até a abertura por meio de bancos locais que tenham filiais no exterior.
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Quais são os requisitos e o processo para abrir uma conta offshore em bancos locais?
Embora seja mais fácil abrir uma conta por meio de bancos locais, nem todos os bancos locais fornecem serviços de abertura de contato offshore para clientes corporativos. Além disso, os clientes devem avaliar se as agências do banco oferecem suas operações comerciais no exterior.
O banco pode fornecer apenas o processo de abertura de contas bancárias offshore, mas as empresas ainda precisam enviar os documentos obrigatórios para a abertura de conta, para que possam atender às demandas e requisitos impostos pelo governo.
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Quais são os requisitos e o processo para abrir uma conta offshore de forma independente?
Geralmente, uma conta offshore pode ser aberta em nome de uma empresa registrada localmente ou de uma empresa offshore existente (por exemplo, empresas registradas nas Ilhas Virgens Britânicas, Ilhas Cayman e Bahamas).
Para abrir uma conta bancária offshore no Reino Unido, estas são duas condições principais a cumprir:
- O candidato deverá ser uma empresa registrada no Reino Unido ou uma empresa offshore.
- O requerente deverá ser residente fiscal local, exceto nas Ilhas do Canal e na Ilha de Man.
Neste caso, os solicitantes podem visitar agências locais ou entrar em contato com o departamento bancário corporativo local do banco. Após a pandemia, alguns bancos começaram a fornecer serviços de abertura de contato online na esteira da pandemia. Os seguintes documentos e informações são necessários para a obrigação de sua inscrição:
Informações da empresa:
- Endereço da empresa com códigos postais.
- As informações de contato (número de telefone fixo, número de celular, endereço de e-mail)
- Sociedades limitadas e parcerias também devem fornecer seu número de registro na Company House (CRN).
- Faturamento anual estimado
Dados pessoais dos acionistas e diretores:
- Seu nome completo e data de nascimento
- Número de telefone e endereço de e-mail
- Local de residência atual (se você mora no local atual há menos de 3 anos, você deve fornecer também os locais de residência anteriores)
- Número da conta (se você for cliente do HSBC).
- Detalhes do cartão de crédito e detalhes do cartão de débito.
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As contas bancárias virtuais no exterior serão tão confiáveis quanto as contas bancárias tradicionais no exterior?
A Definição e Conceitos De Bancos Virtuais
Os bancos virtuais não têm os escritórios físicos que os bancos tradicionais têm. Eles dependem da Internet para realizar diversas operações financeiras, incluindo abertura e encerramento de contas bancárias, transferências, depósitos e saques e pagamentos de contas. Como os bancos virtuais podem operar a qualquer hora e em qualquer lugar, eles podem oferecer taxas mais baixas e taxas de depósito mais altas em comparação aos bancos tradicionais. Além disso, os bancos virtuais ainda estão sujeitos às mesmas regulamentações que os bancos tradicionais pelo governo local, portanto, eles desfrutam da mesma proteção do seguro de depósito, assim como outros bancos tradicionais.
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Contas bancárias virtuais não externas
Assim como os bancos tradicionais, a maioria dos bancos virtuais só aceitam transações de marcas registradas localmente. O principal requisito de todos os bancos virtuais em termos de requerente ou controlador significativo da empresa é ser residente local ou fiscal, ou que pode não ser adequado para empresas e residentes de Hong Kong.
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Taxas de abertura de conta remota, transferência e depósito para bancos virtuais no exterior
Os bancos virtuais fornecem serviços de abertura de contato remoto para facilitar aqueles indivíduos que não podem ir ao banco fisicamente. As etapas gerais e os documentos necessários para bancos virtuais podem ter uma pequena diferença, mas os seguintes procedimentos devem ser seguidos:
- Comece navegando no site do banco virtual e escolha a opção de criar uma conta empresarial.
- O candidato deverá preencher o formulário de inscrição on-line, onde deverá informar o nome, endereço e data de nascimento.
- Preencha os detalhes da empresa e do negócio, como nome, número de identificação e nome comercial da empresa (se houver).
- Alguns bancos virtuais podem solicitar que você envie o certificado de registro da empresa ou outros documentos de registro.
- Forneça os nomes dos acionistas, suas datas de nascimento e o comprovante de endereço dos acionistas e diretores.
- Aguarde enquanto o banco processa sua solicitação.
Os bancos virtuais estrangeiros fornecem uma associação de diferentes níveis de conta com diferentes taxas monetárias. Uma conta empresarial básica é normalmente gratuita e suporta transferências locais em tempo real e depósitos em dinheiro em caixas eletrônicas. No entanto, a taxa de transferência para transferência SWIFT internacional é geralmente menor que 1% em geral em todos os tipos de contas corporativas.
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O que você deve considerar antes de abrir uma conta offshore para seu negócio?
É muito importante ter em mente os seguintes fatores para abrir uma conta offshore para sua empresa.
Entender claramente que você precisa especificamente é vital para escolher a melhor conta antes de abrir uma. Se você quiser enviar dinheiro para o exterior para o fornecedor ou um funcionário, você pode agilizar o processo e evitar taxas de remessa redundantes.
Depois disso, passe pelo processo de elegibilidade revisando os requisitos da abertura da conta com as regulamentações legais e fiscais do país ou região correspondente. Alguns bancos aceitam inscrições de residentes fiscais locais e empresas registradas somente, portanto, elas podem ser arriscadas.
Em seguida, é abafado considerar o nível de proteção legal e a segurança do ativo na jurisdição local, incluindo a proteção do banco, a situação geopolítica e quaisquer limitações à proteção de depósitos.
Por fim, considere uma despesa financeira e o tempo gasto que pode ajudar na criação de uma conta offshore. Alguns bancos têm requisitos de entrada complexos para abrir uma conta, exigindo que os solicitantes visitem a agência ou imponham taxas de serviço e reserva de depósito mínimo. Os solicitantes deverão avaliar cuidadosamente o custo em relação ao ganho de potencial comercial.
